Максимальные суммы которые не вызывают вопросов у банков
Submitted by Elena44 on
Слышала что максимальная сумма наличных которую можно положить на счёт без вопросов от банка это всего три тысячи евро. Неужели это правда что так мало ?
Если переводить деньги из одно бельгийского банка в другой бельгийский банк то какова максимальная сумма не вызывающая вопросов ? Говорят десять тысяч.
Наверняка кто-то сталкивался. Поделитесь опытом пожалуйста.
Да, если больше 10 тыс, они могут задать вопрос. Можно предоставить справки о ЗП, о том, что вы давно работаете.
Если, вы продали недвижимость на Родине, например, то могут попросить доказательство. Если вы давний клиент банка (но я думаю, это не ваш случай, если вы из одного переводите в др.), то могут поверить на слово.
Просто положить на счет, больше 3 тыс. нужно объяснение. Например, продажа машины.
Если, вы продали недвижимость на Родине, например, то могут попросить доказательство
Если Вы продаете недвижимость за пределами Бельгии и работаете в Бельгии, платя налоги, налоговой, помимо доказательств о продаже, нужна будет информация о допродажном владении этой недвижимостью, которая включена в стандартную налоговую декларацию здесь. Если Вы "вдруг" продаете квартиру, о которой налоговой ничего не было известно до того, можете доказательствами хоть обсыпаться.
Тут замкнутый круг получается: продать Вы можете только свое, чтобы иметь право на вырученые от продажи деньги. При этом придется объяснить, откуда взялись средства на владение продаваемой недвижимостью?:)
Вот обязательно дамочка вывернет вопрос на изнанку.
Банку похер Ваши суммы. Им чем больше - тем лучше. Вопросы будут задавать только от "налоговой". И тут действительно, раньше бывали вопросы от суммы свыше 100.000 бельгийских франков. Теперь МОГУТ поинтересоваться, когда более 2500 евро. Но переводы банк-банк являются гарантией происхождения. В разумных пределах.
Дженабу права. Сумма больше 10 тыс. евро требует письменного доказательства источника. Мне лично об этом в банке говорили.
не знаю как дела с наличными обстоят, но даже перевод денег с банка в банк, не доказывает их чистоту. Когда на счет приходит сумма превышаюшая установленные стандарты, банк обязан сообщать в налоговую. Банк же может потребовать проишождение денег, данные с чьего счета перечисляли, уплачены ли налоги и на каком основании их вам предоставили. Так как в Европе есть законы об отмывании денег, особенное внимание делают на приход из России. Налоговая потребует те же документы. Если вы сможете предоставить доказательства, что налоги с этой суммы были оплачены в России, то с вас не возьмут в Бельгии, так как с Россией есть договор о двойном налогооблажении. И вообще есть миллион нюансов в вопросах перевода денег из России в Бельгию.
что касается наличных, не больше 10 ето в месяц или в год)))))?
Я бы поостерёгся класть деньги в банки Бельгии, здесь столько фискальных законов, даже сами Бельгийцы догнать не могут. Если деньги уже есть,то их лучше хранить в банке стеклянной, а если их очень много, тогда займите мне лет эдак на 10 для производственных нужд-будете соучредителем. В любом случае желаю счастья.
Ну, есть еще "не разглашение". И опять же, если клиент давний, то прикроют глаза, но спросят лично. Им выгодны деньги на счетах. Здесь, если я правильно поняла, человеку нужно положить на счет для покупки недвижимости. Не доставать же из банки и нотариусу наличными)))
Совет таков: придумайте, где вы взяли деньги. Если их много, то на Родине можно организовать документ от нотариуса о продаже (и просто перевести сдесь у присяжного переводчика).
Из личного: я предупредила банк за несколько месяцев до продажи своего жилья на Родине, что бы они не удивлялись, и не задавали вопросов. Взяла акт о продаже, перевела. Никто даже не спросил.
Всем спасибо за ответы.
если я правильно поняла, человеку нужно положить на счет для покупки недвижимости. Не доставать же из банки и нотариусу наличными
Именно так. Поэтому на банковском счету собрать деньги необходимо. Часть вынуждена достать из "банки" и положить на счёт.
что касается наличных, не больше 10 ето в месяц или в год)))))?
Про наличные мне сказали что свыше 3тыс за одну транзакцию, т.е. например сегодня можно положить 3тыс и завтра 3тыс тогда вопросов не возникнет.
10тыс я говорила про перевод со счёта на счет за одну транзакцию, т.е. например сегодня 10 тыс из банка АХА в банк ИНГ и завтра 10тыс из АХА в инг тогда вопросов не возникнет.
продать Вы можете только свое, чтобы иметь право на вырученые от продажи деньги.
А если это свое переоформить на родительницу, продать и от нее получить деньги на свой счет в Бельгии, как подарок? Естественно на родине при продаже заплатив все налоги.
Задача еще блин....хотела там продать,здесь купить для сдачи в аренду,теперь получается налоговые здесь и там обдерут как липку?
Можно не переоформлять на родительницу, делаете генеральную доверенность у нотариуса. Продаете своё, как писалось выше акт о продаже (и если надо: справка от нотариуса) уже свидетельствуют об оплате налогов на Родине. Желательно принести в банк наличку, и объяснить, что нашим банками при переводе таких сумм доверять нельзя. Они в курсе.
Если их много, то на Родине можно организовать документ от нотариуса о продаже (и просто перевести сдесь у присяжного переводчика).
Спасибо, банк наш предупреждала, а вот в налоговой декларации (здесь) не заполняла о недвижимости за рубежом.
За пределами Евросоюза ваша недвижимость никого не интересует. Не будем бОльшими католиками, чем сам Папа Римский. :-)
Все очень интересно.
А как быть, если у меня недвижимость в России на отце? Я хочу продать и купить квартиру в Бельгии. Как сделать все с наименьшими потерями и чтобы никто не подкопался?
Банку похер Ваши суммы. Им чем больше - тем лучше. Вопросы будут задавать только от "налоговой".
Как раз таки очень даже интересуется банк. Прежде всего, с одного счета на другой счет (в Бельгии) перечислить сумму более 10 тыс евро за один раз невозможно. Сразу блокировка стоит. Если сумма превышает 30 тыс, то банк блокирует работу счета и присылает запрос-требование для объяснения происхождения денег. Необходимо предоставить счета-фактуры и другие документы, подтверждающие происхождение денег. Если перечисление денег идет с одного счета на другой, но оба счета открыты на имя одного и того же человека, то просто ставится лимит перечисления - 10 тыс за раз и 30 тыс в сутки (в зависимости от банка). Налоговая не имеет доступ к счетам физического лица, но в полном праве запросить предоставление выписки со счета, начиная от... такой-то даты, например. Если есть "странное" и большое движение на счету, то просят объяснить и подтвердить.
Прежде всего, с одного счета на другой счет (в Бельгии) перечислить сумму более 10 тыс евро за один раз невозможно.
откуда инфа? я переводила в онлайнбанке на порядок выше, без вопросов. для покупок на такие суммы в банке выписывают чеки. моя знакомая по ошибке перекинула перевод в 40тыс, все прекрасно ушло, они сами потом названивали в банк для блокировки перевода ... все во вландерен ;) ... хотя думала уж в финансовом отношении в бельгии все одинаково ;)
откуда инфа?
Инфа из моего Банка - я проводила оплату фактуры (крышу меняли). Фактура была намного выше, чем 20 тыс. пришлось оплачивать по частям и звонить в фирму и предупреждать, что частями придет оплата и т.п.
тож такое было, в прошлом году открыла счет в другом банке и решила часть средств туда перекинуть (он-лайн банкерен), действительно, зараза, больше 10 шт за одну транзакцию не пропустил, но в сутки смогла перечислить 15 (10+5) ибо 2й раз 10 тоже не прошло... возможно, если лично придти в банчок и попросить всю сумму перекинуть, то другое дело , но мне лень было ходить, да и не срочно было :)
один мой знакомый накопил около 5000 евро наличными под матрацем. и собрался ехать домой. понятно, такую сумму тащить в кармане боялся и попросил меня положить сии деньги мне на счет, чтобы перевести их на его счет у него на родине. я, наивная душа, поперся в свой банк. а они как увидали такую кучу денег, так и начали задавать хлюпие вапросы. был бы Я банк, которому люди вот так, по своем инициативе с такими деньгами приходили.
ну не знаю товарищи , я пришла в ИНГ, и просто положила на свой счет денег, намного больше, чем 10 штук. Никто у меня ничего даже не спросил. Положили и все. И сказали, приходите еще)))))
Если мне не изменяет память, то до 15 штук в своём собственном банке - не проблема.
Если мне не изменяет память, то до 15 штук в своём собственном банке - не проблема. Тяк, больше 15 штук. У меня был документ, елси что. Но у меня правило- не лезь вперед бацьки в пекло. Не спрашивают- я ничего не говорю. Принесла, положила.И все дела.Уже два месяца прошло, вроде тихо
Смородинка, зависит от многих факторов. Если приходишь в банк, где тебя знают, то возможно вопросов не задают. А мне родители дали денюШку и сказали положить на их счёт. И были мы отправлены в пешее эротичкское.
Вообще-то я слышала, что на банковский счет может поступить единовременно и один раз в год до 80'000 евро без притензий от налоговой ( а вот насчет банка не знаю ). Я такое слышала, когда на интеграционные курсы ходила.
А может от родителя по дарственной деньги получить? Тогда какие документы нужно предоставить о происхождении денег, если вопросы у компетентных органов возникнут? И как из России деньги с наименьшими потерями переправить в Бельгию?
да? ну и нормально тогда. да, это мой банк , в котором я уже лет 9 обслуживаюсь
документ никакой не давала, потому как не спросили
Расскажу последние новости:
Из сбербанка: переводить из России за один раз можно только 150 000руб.
Первые 3 500 евро пришли сразу, вторые зависли,буду выяснять уже отсюда.
Продажа квартиры:
есть понятие гражданин России и резидент
и
гажданин России и не резидент.
Резидент находится на территории России 183 и более дней в году.Если у него квартира в собственности более трёх лет, то налог с продажи кв. он не платит.
Нерезидент находится суммарно меньше 183 дней в году на территории России и платит 30 процентов налог с продажи квартиры в России.
Считается календарный налоговый год , с 1-го января по 31-е декабря.
Хотя в некоторых письмах и подзаконных актах считается временнОй год, напр. с 1-го мая по 30 апреля.
Этот закон можно тоже обойти, но с проблемами.
А как можно обойти, например???
А как можно обойти, например???
Бреддддд..... 150 тыс рублей??? Переводила знааачительно больше не через сбербанк - там процент больше за перевод - через местный частный банк - за все взяли 500 рублей (обычно тариф около 2000 руб, но маман там хороший клиент). Так вот, переводили и мама, и бабушка, и бОльшие суммы - фамилии у нас разные, родство никак не устанавливали, банк ИНЖ - все проходило без проблем - просто предупреждала в банке, что должны прийти деньги наверно столько-то. А между банками - если сам переводишь - не больше 25 в день - без проблем, если больше - надо топать в банк - там в окошке и сотню за раз переводят без проблем(может и больше,не знаю), только надо подписать бумажку, что мол, да, я гражданка Грицацуева хочу перевести Х денег гражданину бендеру на счет номер.... Если по своим счетам деньги перекидывать - скока хошь, когда хошь - все равно бабосусы твои... Так что не заморачивайтесь по переводу из России - переводите через частные банки, а не через сбер (вроде как Бин банк был в своё время значительно дешевле сбера для переводов). Здесь просто заранее сайдите в свой филиал и предупредите, что придут деньги
Деушка, выбирайте выражения.
Так и знала, что обязательно ктонить откомментирует бредом(спасибо, что не собачьим.) Мандарина, читала читала- никак не пойму, хде выражения которые ты плохо якобы выбрала? и в чем заключается бред? Мадама спросила, ей мля, целую страницу ответов накатали- нет проблем с перекидыванием денег. Мадама расстроилась, что все так просто что ли? вот уж где действительно бред собачий.
Деушка, выбирайте выражения.
Так и знала, что обязательно ктонить откомментирует бредом(спасибо, что не собачьим.)
У Вас другой опыт, с другими банками и оч хорошо.
а как обойти,напишу Вам в личку.
Если Вас не спросили сейчас, то это совсем не значит, что о Вас не вспомнят лет через 3-5 и не спросят позже.
есть понятие гражданин России и резидент и гажданин России и не резидент. Резидент находится на территории России 183 и более дней в году. Нерезидент находится суммарно меньше 183 дней
Неужели это реально проверяется-выясняется, есть ли примеры такого попадалова ? Как-то слабо верится.
Неужели это реально проверяется-выясняется, есть ли примеры такого попадалова ?
Примеров не имею:), а выяснять ничего и не надо, при общении с налоговиками
действует принцип презумпции виновности - при малейшем
подозрении налоговая выдирает те самые 30%, а потом налогоплательщику
надо доказывать, что он имеет право на льготу:).
Хороший вопрос.А главное-своевременный.
Когда придёт распечатка по уплате налогов, спрашивать уже будет поздно:
денег нет и те далече.